Transferi - rasprave
RDG i bilancu bi trebalo gledati odvojeno. RDG je dinamički prikaz "profitabilnosti" kroz razdoblje, a bilanca pokazuje stanje na određeni datum (prije svega dugova, likvidnosti, vlastitigo financiranja) najčešće kraj godine, iako možemo napraviti i polugodišnju da imamo podatke.
Ovo što je javno na 31.12.2023..
u grubo: imamo 800k novca + 11,5 mil EUR kratkoročnih potraživanja za transfere + 14,5 mil EUR dugoročnih potraživanja za transfere (naplata nakon 1.1.2025). To je nekih 26,8 mil EUR od čega kratkoročno 15,3 mil EUR.
od obveza imamo: 10,4 mil EUR kredita (kratkoročno) + 9,2 mil EUR faktoring, transferi, agenti (kratkoročno) + 3,4 mil transferi i posrednici (dugoorčno). To je 23 mil EUR, od čega je kratkoročno 19,6. mil EUR.
Iz kalkulacije sam isključio zalihe, kupce, dobavljače, plaće itd.
Po ovome ispada da će nam kratkoročno faliti 15,3 - 19,6 = 4,3. mil EUR, ali dugoročno ćemo imati višak likvidnosti iza 1.1.2025.
To će se vjerojatno rješavati ili nekim transferima u 2024 ili novim revolving kreditom, faktoringom gdje ćes e premostiti jaz do 1.1.2025